Как не потерять деньги из-за неторговых рисков?

Интернет предлагает широкие возможности по инвестированию для всех желающих. Онлайн вложения денег манит инвесторов небольшими минимальными суммами вкладов, большим выбором проектов, простотой и быстротой совершения операций, а также доходностью, которая значительно превосходит традиционные оффлайн инструменты. Грех не пользоваться такой возможностью, но при этом обязательно учитывать риски. И если у каждого инструмента есть специфические риски, которые надо обязательно учесть перед инвестированием, то есть и общие, так называемые неторговые риски, которые не связаны с деятельностью компании напрямую. С такими рисками не понаслышке столкнулись клиенты многих форекс брокеров, предоставлявших услуги доверительного управления. Иными словами, их клиенты столкнулись с мошенничеством. В этой статье я хочу рассмотреть признаки подобных пирамид-обманщиков, которым не стоит доверять свои деньги.

Фиксированная высокая доходность

Насторожено следует относиться к компаниям, предлагающим фиксированную доходность, превышающую 3-5% в месяц, и занимающимся торговыми операциями на валютных рынках. Также следует с осторожностью относиться к конторам, обеспечивающим стабильную доходность, величина которой колеблется от месяца к месяцу в пределах 1-2% то в плюс, то в минус. Примерами таких брокеров были Gamma и MMCIS. У них не было периодов с отрицательной доходностью, а начисления радовали своей стабильностью до определенного момента. Чем кончилась эта печальная история, думаю, вам известно.

Непубличное руководство

За честным и успешным бизнесом всегда стоит человек или группа лиц, которые не скрывают своей личности. Если топ менеджмент компании засекречен или представляет собой группу неизвестных в финансовой сфере лиц, то высока вероятность столкнуться с нечистыми намерениями. Практически все загнувшиеся пирамиды скрывали свое руководство или же ставили на их место дропа (подставное лицо), не принимающего участия в деятельности компании, а также не имевшего каких-либо достижений в финансовой отрасли. Надежные компании наоборот гордятся своим лидером, опыт, достижения и реальность существования которого можно легко проверить.

Подтверждение инвестиционной деятельности

Также важна открытость инвестиционной деятельности – подтверждение независимыми источниками реальности торговли трейдеров или существования активов, генерирующих прибыль. Статистика, отображаемая в личных кабинетах, зачастую может не соответствовать действительности, а иногда и просто нагло рисоваться. Соответственно, необходимо получить как можно больше подтверждений существования трейдеров и их успешной торговли. Для этого подойдут мониторинги счетов на Myfxbook и/или инвесторский пароль к счету непосредственно в терминале. Также не помешает убедиться в наличии теоритической возможности совершать сделки на определенных инструментах у компании. Для этого необходимо запросить информацию о поставщиках ликвидности и направить им запрос на предмет сотрудничества с тем или иным брокером.

Если трейдеров и процесс их работы тщательно скрывают, то, скорее всего, их просто нет, а красивые графики и таблички – результат работы рисовальщиков. Естественно, что от такого сотрудничества лучше воздержаться. Яркими примерами служили те же Гамма и ММСИС, которые не вели торговые деятельность, а просто собрали деньги с вкладчиков и скрылись.

Юрисдикция и регуляция

Юрисдикция компании – место ее юридической регистрации (лицензирования). Это косвенный показатель, который можно использовать в анализе как вспомогательный. Ну, во-первых, компания должна иметь регистрацию и лицензию на брокерскую деятельность. Обязательно проверяем этот момент, причем не только по информации на сайте, но и в соответствующих реестрах. Далее, стоит обратить внимание на место регистрации. Самыми надежными являются регистрации организациями США (NFA) и Японии (FSA Japan). Но и увидеть членство в них у популярных в интернете брокеров просто нереально – слишком дорого и сложно.

Чуть ниже находятся Великобритания (FCA) и Австралия (ASIC). Это уже реальность для топовых компаний. Они в первую очередь достойны доверия. Далее идут офшоры типа Кипра (CySec), Мальты (MFSA) и Новой Зеландии (FSP). Здесь уже более низкая планка, но тем не менее хоть какая-то регуляция есть. Британские Виргинские острова, Белиз, Сейшелы, Канары - так называемая низшая лига, куда попасть наиболее легко.

Тут логика принятия решения такова: если брокер не желает получать крутую и дорогую лицензию, значит он либо осознает, что просто на просто не сможет пройти лицензирование по причине несоответствия требованиям, либо у него нет достаточной суммы денег на взносы, либо он просто не собирается долго работать, а по-быстрому «срубить бабла» и выйти из игры.

В странах СНГ деятельность на финансовых рынках практически не регулируется, но какие-то подвижки в это деле имеются. Как говорится, поживем – увидим. Пока надеяться стоит только на западные агентства.

Итоги

Если провести анализ скамов Forex брокеров за последние годы по вышеприведенным критериям, то можно было бы еще во время их работы определить высокий уровень «неторговых рисков» и не инвестировать в них или же делать это крайне аккуратно. К ним относятся:

• Leveron;
• Panteon-Finance LTD;
• Forex MMCIS Group;
• Gamma Investment Corporation;
• Vivara Group;
• VladimirFX;
• Mill Trade Ltd.;

То же самое касается и действующих ныне игроков рынка. Проанализируйте их в соответствие с этим планом, и вы сможете составить свой прогноз приближающихся скамов – там претендентов хватает. Но есть и привлекательные с инвестиционной точки зрения проекты, где подобные риски практически отсутствуют.

Особняком стоит компания Forex Trend, находящаяся в кризисной ситуации из-за причин, описанных в прошлой статье. Тем не менее, в отличие от давно закрывшихся мошенников, она пошла по пути реорганизации под крылом «Concorde Capital» - лидирующего брокера на Украинском рынке.

Осенью состоится запуск компании под новым именем, куда будет предложено перейти всем клиентам Форекс Тренд (компания от своих обязательств не отказывается). Если все получится (а вероятность этого я оцениваю как высокую), то мы станем свидетелями появления на инвестиционном рынке настоящего гиганта, который уже на старте получит большое количество инвесторов, перешедших из старой компании. А если объединить вместе опыт Конкорда в инвестиционно-банковской деятельности с передовыми технологиями Форекс Тренда на финансовых рынках, приправив это существенными инвестициями и высококлассными трейдерами, то перед нами предстанет безусловный лидер брокерских услуг со сведенными на «нет» неторговыми рисками. Так что ждем осени!